分析：达证券

目标价：1.66令吉

最新进展：

永联资源（ELKDESA，5228，主板金融股）2023年次季净利大涨143%，净赚1152万7000令吉，并派息每股4.5仙。

次季营业额录得3603万8000令吉，较去年同期增加了54.26%。

累积首半年，该公司营业额增长37%。报7499万3000令吉；净利则有2912万1000令吉，大涨近2倍。

行家建议：

永联资源2023财年首半年净利超出我们的预期，达全年预测的82%。

为此，我们将该公司今明后财年的净利预测，分别提升至4310万令吉、4490万令吉以及4560万令吉。

随着经济活动维持在正常水平，二手车购买融资的整体需求将继续保持旺盛。

然而，该公司会面对着一些潜在下行风险，如通胀压力增加和利率上升，将导致生活成本走高，预计将影响借贷者的可支配收入，以及还款能力。

另一方面，随着优质和可负担家具产品需求依然强劲，为配合扩大家具批发市场的足迹，公司将继续与家具经销商和制造商合作，为大马消费者寻找完美的产品。

另外，该公司宣布以2送1比例派送红股，虽然不会对净利表现带来重大影响，不过在股权稀释的情况下，公司的每股净利将摊薄约33%。

综合以上，我们维持“买入”评级，目标价则从原先的1.50令吉，提升至1.66令吉。

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