银行风暴 联储局一周借1.35兆救命钱

Sinchew Sat, Mar 18, 2023 05:53pm - 1 year View Original


(图:法新社)

(纽约18日综合电)美国表示,自矽谷银行与Signature银行相继倒闭后,过去一周美国银行业透过紧急借贷机制向联储局取得总计约3000亿美元(约1.35兆令吉)资金,凸显美国金融系统正面临庞大压力。

当中有将近半数、约1430亿美元是流向被联邦存款保险公司(FDIC)接管、并对其设立控股公司的矽谷与Signature银行。这两家银行的控股公司将以债券为担保品,把取得的贷款用来支付未投保的存户。

其他近1650亿美元资金则是被其他银行用来筹措现金,以因应存户提款。许多大型银行像是美国银行指出,自从矽谷银行倒闭后,它们陆续获得从其他小型银行流入的资金。

在这1650亿美元资金中,有1530亿美元是银行经由联储局现有的紧急贷款计划,也就是外界所称的“贴现窗口”取得,该金额已超越2008年金融海啸时期的1110亿美元,创下该计划启动以来的历史新高。

凯投宏观北美经济学家雅许沃斯(Paul Ashworth)表示,贴现窗口借出的融通金额激增,凸显美国金融系统正处于严重危机,这将对实质经济造成明显的涟漪效应。

另外联储局在周日成立的银行定期融资计划(Bank Term Funding Program, BTFP),也借出119亿美元资金,该机制让银行可以应付存户提款,而不用被迫出售资产。

摩根大通预估,作为最新的紧急资金融通机制,它最终向美国金融系统挹注的流动性资金上限约为2兆美元。

累计联储局在过去一周的资产负债总额共增加2970亿美元到8.64兆美元。这也使得它在去年借由量化紧缩来缩减其庞大资产的努力已经功亏一篑。

在此情况下,外界也预测联储局在下周决策会议将暂缓激进升息脚步。

根据芝商所Fedwatch tool最新数据显示,交易商目前押注联储局下周升息0.25%的几率将近85%、按兵不动为15.1%、至于押注0.50%的几率则是降至零。

矽谷银行母企申请破产
找买家

引发美国近期爆发地区银行挤提危机的矽谷银行(Silicon Valley Bank),其母公司SVB金融(SVB Financial)申请破产保护,以便在法院监督下进行重整,为手头资产寻求买家。

SVB上周五因挤提而被监管机构接管。SVB金融周五表示已经申请破产保护,并且取得紧急资金,以保持业务运作如常。

SVB金融表示,SVB证券及SVB创投业务不属于破产重组业务一部分,将保持正常运作,SVB证券和SVB资本收到投资者“浓厚的兴趣”。

砸1345亿“拆弹”没用
第一共和银行恐撑不住

美国银行业一周倒了3家区域银行后,危机还没解除,即使华尔街巨头注资300亿美元(约1345亿令吉)给濒临破产危机的第一共和银行(First Republic Bank),仍无法消除市场疑虑,周五股价一度重挫35%。

综合外媒报道,在拜登政府推动下,包括摩根大通、美国银行、富国银行及花旗银行在内的11家大型金融集团出手缓解第一共和银行的资金危机,但从市场反应来看,安抚投资者与存户信心的效果相当有限。

乔治华盛顿大学教授Arthur Wilmarth表示,“300亿美元的资金只是避免潜在的大量挤提,但没有增加银行的股本,股东们与市场投资者一定知道风险依然很高。”

分析师Arnold Kakuda也提到,300亿美元只是多争取了一点时间,市场担忧的事情是第一共和银行在接受大型银行的救助前,其实已经向联储局借了1090亿美元,状况依旧没有明显好转。

目前传出,第一共和银行仍有出售业务的意愿,并考虑向其他银行或私募基金发售新股筹资。

银行股卖压沉重
美股收黑 道指跌385点

尽管300亿美元注资纾困第一共和银行渡过难关,但银行股持续面临沉重卖压,美股周五收黑。

道琼斯工商指数终场下跌384.57点或1.19%,收在31861.98点。标准普尔500指数下跌43.64点或1.10%,收在3916.64点。以科技股为主的纳斯达克指数下跌86.76点或0.74%,收在11630.52点。

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