美国掀巨额财富移转潮 千禧世代X世代20年内继承346兆

Nanyang Mon, Feb 12, 2024 02:32pm - 2 weeks View Original


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(华盛顿12日讯)美国千禧世代与X世代未来20年将从属于婴儿潮世代的父母继承数十兆美元资产,意味着这两个承受债务与高房价成本的族群,获得喘息机会,可以开始为退休做准备。

MarketWatch报道,顾问业者Cerulli合伙公司估算,这个被称为“巨大财富移转”的现象,将让72.6兆美元(约345.9兆令吉)财富直接转移到下一代身上,另有11.9兆美元(约56.7兆令吉)捐给慈善机构。这种财富移转现象伴随人口变迁,同期届满65岁的美国人数量将创纪录。

即使平均寿命拉长、以及医疗保健成本会吸纳部分移转资金,仍将有大量资金易手。Spinnaker信托公司资深副总裁迪米洛指出,婴儿潮世代手上的房屋和股票价值大涨,使美国家庭财富暴增,不过这种财富移转效应的影响将因家庭而异。

这股财富移转浪潮也不会让所有人雨露均沾,甚至可能加剧所得不均。

整体而言,对无法达成财务里程碑的千禧世代与X世代来说,继承财富将造成重大影响。迪米洛说,其中许多过去为学贷所苦的人,将首度有办法存退休金。

专家认为,年纪最大的千禧世代和X世代成员,已经历过三场衰退,包括九一一恐攻后的衰退、2007至2009年的金融海啸、以及官兵疫情引发的财务危机,资金运用也更有纪律。一些家庭已开始移转财富,利用每年的赠与免税额赠与财富。

为了强化子女的理财教育,较年长的世代要求理财顾问参与家族财富会议,帮助子女规划并学习多元投资与节税计划。

嘉信理财财务规划董事总经理威廉斯指出, 一些家族甚至在研拟家族价值声明、或规划资金用途,因为年长世代除了想留下遗产、也希望提供指引。

新闻来源:世界新闻网

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