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证券业争议解决中心(下篇)●完【独家】贪方便太信任最致命 散户须防5陷阱

Nanyang Tue, Apr 16, 2019 - 1 week ago


看了太多投资者和证券业者的争议,负责调解和提供解决方案的证券业争议解决中心(SIDREC)点出,大多时候的基本原因,在于投资者过度信任对方,或是没有做好功课,就随便投资。

该中心总结出五大常犯错误,警惕投资者守住自己的资本,以免产生不必要的争议。

人心难测。

但要防止争议发生,投资者并非坐以待毙。

SIDREC总执行长苏扎塔瑟卡接受《南洋商报》专访时,用“买鱼”来警惕投资者应抱持的心态。

“你到巴刹买一条鱼,你会看看腮、看看眼睛,来看这条新不新鲜。买一条鱼让你小心翼翼,就怕买到不新鲜的鱼,那为何在拿出比买鱼还要多的钱来投资时,却没这么做呢?”

“我们希望投资者在投资过程上更加谨慎,必须要了解你所投资的产品,也不要贪方便就把责任交给他人。”

那,有什么争议是投资者一开始就可避免发生的呢?

SIDREC争议协调部门主管洪秀丽总结了“五大万万不可”的行为,希望投资者自我警惕。

准备文件越仔细越好

那如果真的发生争议,欲寻求SIDREC的帮助,又该做什么准备呢?

洪秀丽指出,在调解过程中的最大挑战,就是投资者和SIDREC会员的言辞不一。

“投资者说会员担保了这个回酬,但后者却否认;又或是投资者说他已经打电话指示卖出证券,但经纪却表示没有接收到讯息……这些事件,造成了我们工作上的困难。”

对此,她建议投资者需竭尽所能,准备好所有有关该投资决定和交易的资料,这样SIDREC才能有充足证据分析和理出头绪。

“能有多仔细,就有多仔细!”

洪秀丽指出,SIDREC的负责人也会根据争议的内容,吩咐投资者应该要准备好的文件。平日也必须要养成保存记录的习惯,以备不时之需。

索赔者不实际

“不是你要什么就能得到什么。”

洪秀丽指出,在调解过程中另一个大挑战,就是“抱有不切实际的幻想”。

她解释,很多投资者提出索赔时,对“机会成本”有过高的预期,提出较高的索赔数额,这是不切实际的。

苏扎塔瑟卡认为,一旦发生争议,投资者踏入SIDREC的大门,也应该要抱持开放的态度,愿意调解寻找最佳解决方案。

“很多时候,也不是SIDREC的会员欺骗投资者,他们接到这些争议时,也是一个自我改善的好机会,他们这才发现产品或服务中有漏洞,可以趁机修改。”

对投资者来说,他们到最后也想要解决问题。可能刚开始会情绪不稳,但调解员会和他们抱持良好关系,提高他们的信任感,最终会更理智找到解决方案。

“投资者也借此吸取教训,更知道未来的投资路上,什么该做,什么该要小心。”

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