（吉隆坡21日讯）MIDF证券研究认为，联昌集团（CIMB，1023，主要板金服）旗下持股98.43%的联昌泰国（CIMB THAI）首季净利息收入（NII）提高，预料将带动该集团的收入增长。

截至今年3月底首季，联昌泰国的净利大涨92.4%至3亿2500万泰铢（约4226万令吉），营运收入按年增长3.4%至35亿泰铢（约4.6亿令吉），净利息收入也因为贷款扩张以及投资利息收入增长而成长了4.3%。

更高的贷款总额和投资利息收入增加，是推动联昌泰国的净利息收入增长的原因。

该集团的未履约贷款（NPL）高达100亿泰铢（约13亿令吉），未履约贷款率达4.3%，而拨备下降17.4%至9亿7100万泰铢（约1亿2600万令吉）。

MIDF证券研究指出，泰国银行业务的资产素质稳定，维持联昌集团“买入”评级，目标价是7.55令吉。

该行也预测，随着美联储暂停升息周期，印尼盾的贬值压力料减轻，故看好印尼联昌Niaga，以及大马业务将引领联昌集团盈利成长。

联昌集团上周五（19日）股价窄幅攀升，闭市扬2仙，报5.07令吉，总成交量为127万3800股。